SWIFT presenta una prueba DLT de concepto con éxito

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El 8 de marzo, la cooperativa financiera SWIFT, cuyos bancos miembros suman alrededor de 11.000, emitió un comunicado de prensa en el que proclamaba el éxito de su reciente intento de utilizar la tecnología de ledger distribuido (DLT) de Hyperledger para apoyar el monitoreo y la conciliación de liquidez automatizada en tiempo real.

La prueba del concepto (PoC), que SWIFT denomina uno de los ensayos de DLT más grandes y ambiciosos, tenía por objeto comprobar la eficacia de los libros contables distribuidos autorizados para reconciliar las cuentas Nostro de Nostro, que son cuentas bancarias pertenecientes a un banco que existen en los libros de otro banco. Esto involucra a dos bancos que están ubicados en diferentes países y por lo tanto manejan diferentes monedas.

El proyecto Sandbox exploró si DLT, junto con los activos de SWIFT, cumpliría los requisitos de gobernanza, seguridad y privacidad de datos a nivel industrial. También intentó determinar qué tan cerca estaba DLT de poder dar servicio a los miembros de SWIFT.

Según el comunicado de prensa:

La tecnología posibilitó el manejo de eventos en tiempo real, transacciones actualizaciones de estado, registros completos de auditoría, visibilidad de saldos esperados y disponibles, confirmación de entradas de cuenta en tiempo real, la identificación de entradas pendientes y posibles problemas relacionados, y generó los datos necesarios para la presentación de informes regulatorios. El PoC también demostró el progreso significativo que DLT ha hecho con respecto a la confidencialidad de los datos, gobernanza, seguridad e identificación.

Un análisis del PoC, también publicado por la cooperativa, indica que el proceso de consenso requiere que ambas partes implicadas en una transacción la aprueben, y que SWIFT también debe comprobar cada transacción.

34 bancos participaron en el PoC, cada uno de los cuales gestionaba su propio nodo, y tuvieron que crearse 528 canales para garantizar que determinados datos privados no se compartieran con todo el arenero. Para que la solución sea capaz de dar servicio completo a la red SWIFT, habría que establecer y mantener unos 100.000 canales de este tipo, que cubrieran todas las relaciones existentes con Nostro y presentaran importantes retos operativos.

Otro obstáculo para escalar es la necesidad de que los participantes en un sistema DLT-SWIFT migren de un sistema por lotes a un procesamiento y reporte de liquidez en tiempo real, mientras que las aplicaciones administrativas tendrían que ser mejoradas para alimentar la plataforma con actualizaciones en tiempo real.

De todos modos, el comunicado de prensa sugiere que, en conjunto, los activos de DLT y SWIFT pueden proporcionar la base necesaria para las aplicaciones financieras multibancarias. La cooperativa se comprometió a trabajar con sus miembros para superar algunos de los obstáculos que impiden la adopción de DLT en toda la red.

En general, el PoC ha ido muy bien, lo que demuestra el fantástico progreso realizado con DLT y, en particular, con el tejido Hyperledger, que ha supuesto un gran avance en la investigación y el desarrollo de Damien Vanderveken, responsable de SWIFT.

El director general de la plataforma, Stephen Gilderdale, declaró que SWIFT ya se había embarcado en otros PoC y que el organismo seguiría explorando soluciones destinadas a ayudar a los miembros a beneficiarse de los servicios de la cadena de bloques, ya sean ofrecidos por SWIFT o por terceros, en una plataforma segura y fiable.

SWIFT eligió la plataforma Hyperledger en parte porque soporta contratos inteligentes, o EDCCs (llamados Chaincode en lenguaje Hyperledger), que se pueden aprovechar para implementar la lógica de negocio y los flujos de trabajo.

El 16 de enero, SWIFT anunció que había firmado un Memorándum de Acuerdo con siete depositarios centrales de valores en el que las partes acordaron explorar diversas soluciones de DLT.

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